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为最大限度减少电信网络诈骗犯罪案件的发生，保护好人民群众的财产安全，工行太原兴华街支行多举措抓实反诈宣传、提升源头管理、优化查控流程等措施，帮助群众提高防范电信诈骗意识和能力，筑起反诈坚实“防护墙”。
一、抓“宣传”、营造反诈氛围。该行以网点窗口为阵地，积极践行反电信诈骗宣传和治理工作。利用网点电子显视滚动屏播发宣传语，在各营业大厅张贴“出售、出租、买卖银行卡属违法行为”等风险提示信息，提醒办理相关业务的客户，买卖、出租、出售电话卡、银行卡的危害性及承担的法律后果，不断增强公众依法使用账户的意识。同时，要求一线客服经理对前来办理转账业务的客户，询问转账汇款真实用途，提高客户的防范意识和警惕性。并充分利用外拓营销时机，走进辖区内市场、商业街、企事业单位等公共场所开展宣讲，构建浓厚的反诈宣传氛围。
二、抓“源头”、排查账户风险。严格落实监管部门各项要求，坚持将客户身份识别、堵截涉案账户等工作抓实抓细。要求网点在账户开立环节明确告知客户出售、出租、出借账户相关法律责任。并要求客户签署《风险提示书》和公安部门的《责任告知书》，特别对新开账户的客户身份信息进行严格审查，了解客户开户目的，确保客户信息真实有效，严防账户用于违法犯罪，守牢前台防线。同时，持续加大账户排查力度，开展“一人多户”、频繁开销户、账户频繁升降级、长期不动户等风险排查工作，通过电话回访、实地查防、网络查验等方式进一步识别、核对客户真实身份，对可疑账户进行管控，实行账户监管常态化，切实压降存量账户风险。
三、抓“流程”、健全管控机制。该行要求全辖要以更高的政治站位、更强的政治责任、更实的工作作风，持续优化查控流程，有效实现对涉案账户的快速查询、紧急止付、快速冻结，提高资金拦截时效，最大程度挽回群众财产损失。一方面，该行对新开账户开展电话回访，如存在可疑情况，及时对账户进行交易限制，另一方面严格控制网银交易限额，从源头上防范不法分子利用电子银行渠道，便捷转移涉赌涉诈涉恐非法集资资金。（作者：王勇）
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