(资料图)
近日，民生银行西安长乐路支行通过有效识别、缜密配合、妥善应对，成功配合公安机关堵截了一笔7.6万元电信诈骗资金的取现转移案件，并且协助公安机关将犯罪嫌疑人抓获。
8月9日下午16:50分左右，客户徐某携带本人银行卡前往长乐路支行柜台要求取现76000元。经办人员立即按照该行风险提示核对取现特征信息：客户为异地户籍、开户已设置1000元非柜面出金限额、卡内资金均在几分钟前到账，资金到账前有小额试探交易。
这立即引起了经办人员的警觉，随后向客户核实资金来源和款项用途，客户表示自己是个体工商户，主要经营电脑生意，今天入账资金为购买电脑的货款，但无法说清具体信息。
经办人员立即上报支行监控岗进行复核，监控岗再次与客户核对其账户16:07至16:42转入五笔资金的收款人情况。客户仅能通过自己手机银行查询流水后报出对方的姓名，无法提供对方“购买电脑”的任何记录，也无法解释为何不开立单位账户进行资金结算。
支行将此可疑情况联系汇报分行后，立即按照“警银联动”机制拨打新城区反诈中心电话报告可疑情况，反诈中心核实后表示将立即安排民警前来现场核实。
收到民警指示后，支行以“大额取现需后台审核”为由及时进行了客户安抚，同时在分行指导下为该账户添加“只收不付”控制，及时截断可疑资金转移。
17:20左右，民警抵达现场简单询问后将徐某带走调查，当晚18:00左右，支行整理该账户可疑线索时发现，徐某的账户已陆续被多家外地公安机关进行线上司法冻结。次日，民警反馈该客户因涉及电信诈骗，已对其进行正式刑拘，后期将按司法程序对受骗人资金进行返还，同时对民生银行配合公安机关及时报告可疑线索，协助抓捕犯罪分子表示高度认可及感谢。
近期电信诈骗形式依然严峻，不少账户因被限制了非柜面交易功能或降低了非柜面交易限额，导致不法分子试图通过柜台取现的方式转移诈骗资金。此次民生银行西安长乐路支行不仅配合公安机关成功堵截了电诈资金，保护了受骗群众的财产安全，同时也协助抓获了可疑电诈人员，有效切断了不法分子的资金转移链条。
编辑：雯雯
